如果說你在2010年10月,用100美金以每幣10仙美金的價格買進比特幣,你就可以擁有1千個幣。
那在2021年11月,比特幣最高峰6萬8千美金的時候,你的身家就是6千8百萬美金!
究竟這個比特幣(英文Bitcoin, 代碼 BTC)是什麽東西?爲什麽現在這麽多人為它瘋狂?
簡單來説比特幣是一種加密貨幣,也被喻爲數字黃金。
它的去中心化特徵使得它不受任何國家或者銀行的管制,所有交易都是公開,透明的。
想知道它到底是怎么產生的,如何利用它賺錢的話,請繼續往下看。
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比特幣的由來
2008年的時候,不是出現了一個全球金融危機嗎?
那時全球股市大崩盤,經濟衰退。
起因就是美國房貸出了問題,很多人借錢,可是還不了,引發了次貸危機(Subprime Crisis)。
美國經濟受影響,自然全球的經濟也被牽連。
人民就覺得政府,中央銀行怎麽不好好管制,怎麽會讓這個事情發生呢?
所以瞬間,整個市場對他們的信任度急速下降。
同年的10月31號,一個網名為中本聰(Satoshi Nakamoto)的神秘人就發表了一篇論文,
叫做「比特幣:一種對等式的電子現金系統」(Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System)。
比喻的就是 “我不要你們政府和銀行來管我的錢,我要去中心化!”
直到現在,沒有人知道這個中本聰是誰,有人猜測可能是個女的,也有人猜測可能是個組織。
在他發佈了那篇論文沒多久,就有人根據他提出的意見建立起了比特幣的系統。
2009年1月3號,第一顆比特幣就正式誕生。
比特幣是怎麽產生的?
什麽是去中心化 (Decentralization) ?
那中本聰說的這個去中心化到底是什麽呢?
我們現在一般的金錢交易都是中心化的,都是由一個中心系統去保管和發行,例如銀行或者政府。
也就是説,我使用綫上錢包(e-wallet)把錢轉給你,其實這個錢會先通過銀行,再去到你的戶口。
中本聰提倡的比特幣就利用一個叫做 「 區塊鏈 」 (Blockchain) 的技術。
不需要經過銀行和政府,我們直接能夠交易,把這個中心去掉。
如何去中心化?
「 區塊鏈 」 (Blockchain),也是分散式賬本技術(Distributed Ledger Technology, 簡稱DLT)的一種.。
一般的狀況,當我把錢轉給你的時候,只有我知道,你知道,和中間人(銀行或者政府)知道。
而這個分散式賬本技術,則可以想象成每個人的手上都有一本賬本。
當我把5美金轉給小明的時候,我就對著全世界大喊 “小C把5美金轉給小明咯!”。
接著這筆交易都會同一時間記在大家手上的賬本裏面,所以我知道,你知道,全世界的人都知道。
這樣呢,每個人其實都是監督者的角色。
通過這樣的方法,交易記錄也不容易去篡改,因爲就駭客能改得了1個賬本,也改不了全世界的賬本。
而且每筆交易都有被記錄下來,所以要追溯到第一筆交易也不難。
更詳細的解釋可以觀看Max的區塊鏈空間影片:
你甚至可以到Blockchain這個網站上去看比特幣實時交易。
那沒有了中間人,誰會花時間去把這些交易同時寫在大家的記賬本裏面呢?
挖礦 (Mining)
比特幣要達到去中心化,就必須利用分散式賬本的技術。
可是誰又有這個時間把每筆交易記在每個人的賬本上面呢?
挖礦如何賺錢?
創世人中本聰就想到,不如把記賬變成一個獎勵的形式。
每10分鐘就有一道電腦數學難題,只要有人能夠第一時間解決這個難題,那他就能把一個區塊記錄進去系統,然後贏得比特幣作爲獎勵。
於是就有了挖礦的這個模式,而記賬的人又被稱爲 「 礦工 」 。
而這時候,就越來越多人想進來挖礦賺錢了。
競爭越來越激烈,可是每10分鐘就只能有一名勝利者,能夠成功贏得比特幣獎勵。
於是,大家就開始升級自己的電腦資源了。
所以就從使用普通的電腦挖礦,升級成了專門挖礦的 「 礦機 」 。
希望憑著電腦的優勢,能夠大大提升成爲第一名的幾率。
礦工能賺多少錢?
那 「 礦工 」得到第一名,也就是每成功記錄一筆交易,到底能賺多少錢呢?
中本聰早就規定了比特幣會是限量發行的,數量會被永久限制在2100萬個。
這是要模仿黃金的稀缺性,因此也有人說比特幣是數字黃金(Digital Gold)。
要怎么達到這個稀缺性呢?
那就是利用獎勵減半(Halving)機制,理論就是每挖到剩下產量的一半,獎勵就會減少一半。
![](https://static.coingecko.com/s/bitcoin-supply-curve-73f3c9df4f3ee38f9401ac71bb87f6c1e8f53a1bcd53809b98ef095f1463da91.png)
2009年的時候,比特幣每個區塊(每10分鐘)的獎勵是50個。
到了2012年,比特幣達到了1050萬個產量(2010萬個的50%),所以獎勵就從50個減半成了25個。
到了2016年,比特幣達到了1575 萬個產量(新產出525萬個,1050萬個的50%) , 所以獎勵就再次從25個減半成了12.5個。
於此類推,到目前已經有1887萬個,大概是總數額2100萬個的90%, 目前獎勵是6.25個。
預計在2140年就會正式挖完。
而由於比特幣采用的共識算法(Consensus Method,也就是我們一直提到的數學難題)是工作量證明 (Proof of Work,簡稱PoW)。
這類的共識算法比較耗電,因爲礦機長時間開著(爭分奪秒地去爭取第一名的獎勵),引起過熱的問題,因此必須長時間呆在冷氣房裏面。
前期投入購買礦機的錢,過高的電費,比特幣的獎勵減半機制,還有越來越多人競爭的種種原因,導致礦工的利潤空間減低,因此風靡一時的礦工潮也一度減退了。
可是最近比特幣漲價了,似乎又有了合理的利潤空間,大家又開始挖礦了。
如何購買比特幣?
不想投入那麽多成本去挖礦的話,其實我們還可以直接購買比特幣。
可以參考我這篇手把手教學:《馬來西亞人如何購買比特幣?教你省手續費,拿免費比特幣,最簡單的Luno教學》
什麽是mBTC, μBTC,SATs?
其實這些只是計量的單位,例如米,毫米,厘米那樣。
假設比特幣的幣價是每個6萬美金:
1 BTC = 1個比特幣 = 6萬美金
1 mBTC (millibitcoin)= 0.001 個比特幣 = 60美金
1 μBTC (microbitcoin)= 0.000001 個比特幣 = 0.60美金
1 SATs (Satoshi) = 0.00000001 個比特幣 = 0.006美金
(SATs 以創始者中本聰的名字命名。)
什麽是比特幣現金(Bitcoin Cash)?
雖然名字聽起來是現金,比特幣現金(Bitcoin Cash,代碼BCH)卻是一種加密貨幣。
比特幣經過硬分叉(Hard Fork)而形成的,簡單來説就是比特幣的另一個版本,可是幣價并不像mBTC那樣直接挂鈎。
爲什麽需要比特幣現金呢?
原先的比特幣區塊設定只有1 MB的大小,因此限制了交易量為每秒7筆交易左右。
而用戶的人數卻不斷地上升,面臨了交易緩慢和交易成本過高的問題。
在2017年5月的時候就開始失控了,交易平均需要4天才能轉送。
因此就有人提出,不如使用把區塊大小進行升級。
於是在2017年升級至8 MB,而在2018年再度升級至32 MB。
從比特幣的每秒7筆交易,提升到比特幣現金的每秒61筆交易,而交易成本則減低了超過90%。
雖然比特幣現金能解決比特幣現有的問題,可是這個舉動還是備受爭議的。
詳細可以點這篇文章: 什麽是比特幣現金?
想要購買比特幣現金的話也能在LUNO買得到,和比特幣教學的步驟是一樣的。
什麽是Taproot升級?
2017年的時候,由於比特幣社群對於比特幣的擴充容量和速度的方向出現了分歧,因此實行了硬分叉(Hard Fork),有了比特幣現金。
這一次的Taproot升級,是自從2017年以後,4年來首個比特幣區塊程式的升級,以軟分叉(Soft Fork)的形式進行。
簡單的來説, Taproot升級引入「Schnorr 簽名」,除了提升交易隱私性和效率,也同時降低交易成本。
這次升級能讓比特幣在區塊鏈上執行「智慧型合約」(Smart Contracts)。
「智慧型合約」 是以程式碼書寫並存儲在區塊鏈上的數位協議,也是以太坊(Ethereum)的優勢,能衍生出其他應用的關鍵,例如
「去中心化金融」 (DeFi)、應用程式 (app) 和「非同質化代幣」 (NFT) 。
所以說,這次的Taproot升級無疑會讓比特幣衍生出更多的應用。
比特幣的價值在那裏?
有的人買比特幣,猶如信仰般的存在,因此有了HODL一詞。
也有當股票形式在買的,認爲比特幣的前景一片光明,相信去中心化加密貨幣的發展。
有些投資人認爲,總得要買一點,讓自己的投資組合更完整。
也有人認爲法幣(也就是國家發出的鈔票)不可靠,因爲能不斷地被印出來。
反觀比特幣限量發行,就只有那2100萬個,好比數字黃金,所以就把比特幣當避風港。
比特幣也猶如加密貨幣的指數或者是行情,比特幣一漲,大多的加密貨幣都會跟著漲。
還有,比特幣也被喻爲加密貨幣的藍籌股,漲跌幅度比起其他的山寨幣相對穩定些,是新手開始購買加密貨幣的起點。
其實,説起應用,已經有其他的幣種超越了比特幣,例如以太坊。
雖然每個人買比特幣的原因都不一樣,可是底層的邏輯都是一樣的,也就是相信加密貨幣的發展。
比特幣趣事
比特幣家庭
來自荷蘭的DiDi Taihuttu在2017年的時候,變賣了自己的生意,屋子,和車子,大筆地買入了當時每個價值1千美金的比特幣。
和他的妻子還有3個女兒搬到了露營營地居住,之後去了超過40多個國家旅行。
當時這個瘋狂的行爲讓他們得到了 「比特幣家族」的稱號。
DiDi從來不對外泄露他們的比特幣投資狀況,沒有人知道他們買了多少個比特幣,身家還是個迷。
有興趣的話,可以看WSJ (Wall Street Journal)在2017年12月采訪他們的影片。
比特幣披薩日
在2010年的5月22日,Laszlo Hanyecz 以當時總價值41美金的10,000個比特幣買了2盒披薩。
同時他也是第一位在商業交易中使用比特幣的人。
這2盒披薩折換成今日價值的話實在是太貴了,以比特幣現在每個大約在56,900美金計算的話, 2盒披薩就約5.69億美金。
因此每年的5月22日,都被稱為 「比特幣披薩日」。
含著比特幣出生的嬰孩
João Canhada, FoxBit交易所的創辦人,在2017年女兒出生的時候,贈予她1個比特幣。
當時比特幣的價位在915美金左右。
現在女兒4嵗了,比特幣價位升了大約6500%。
比特幣比特幣自動櫃員機(ATM)
和普通的ATM提款機不一樣,比特幣ATM是用來買賣比特幣的。
用戶可以使用現金或者信用卡購買,然後轉入用戶的比特幣錢包或者加密貨幣錢包。
而第一個比特幣的ATM早在2013年加拿大的Waves Coffee Shop面世了。
目前世界上有31,785架比特幣ATM,可以點擊這裏查看全球比特幣ATM的位置。
比特幣ETF
在2021年10月的時候,ProShares就出了一個比特幣的ETF(Exchange Traded Fund,指數型基金),代號BITO。
這個和普通的美股ETF不一樣,BITO其實是個期貨ETF。
更多詳情可以觀看Yale Chen的影片:
順帶一提,Yale目前和工具王阿璋有舉辦一個大約3小時的虛擬貨幣投資攻略工作坊。
新手想瞭解如何入門加密貨幣的話可以去參加,只需要28美金哦!
另外,他們還有一個加密貨幣被動式投資課程,也就是不用盯盤,不用一直看著,設置了放在那裏就好。
比特幣QnA
誰控制比特幣?
沒有人在控制比特幣。
它不是經由中心,例如一間公司,銀行去管理和經營,而是一個去中心化的系統。
也就是說,每個人都是監督者,還有礦工扮演驗證者的角色,每筆交易都是公開透明的。
去中心化的比特幣會被承認嗎?
不少國家對比特幣已經持有開放的態度,薩爾瓦多更宣佈了從2021年9月7日起,比特幣成爲法定貨幣,成爲全球首例。
可以點擊這裏查詢比特幣在各國的合法性。
不僅如此,大型金融機構除了推出比特幣ETF ,還開始接納比特幣消費。
例如Paypal在自己的平台開放比特幣買賣, Mastercard發放加密貨幣信用卡,星巴克卡開放比特幣充值。
比特幣是詐騙嗎?
比特幣本身不是一個詐騙,可是被騙的方法倒是層出不窮。
例如什麽綫下的穩賺不賠,或者是委托別人幫你買比特幣。
投資還是自己親自去瞭解,和知名,有好評的交易所開戶購買。
比特幣社群
比特幣網站社群
比特幣台灣中文社團
比特幣Reddit(英文)
BitcoinTalk
總結
比特幣是是全世界第一個獨立,不受任何人掌控的資產。
每個人都是見證者,更可以是驗證者。
我當初是因爲好奇比特幣是什麽,怎麽靠它賺錢而開始研究加密貨幣的。
然而我現在只想見證整個加密貨幣的發展,就好像想當年的手提電話和互聯網那樣。
比特幣只是個起點 ,有了它才有區塊鏈,然後出現了以太坊和智能合約,GameFi,NFT等等。
甚至連元宇宙都有可能被實現。
我們一起期待這個發展吧!